Analista de PLD/FT e Prevenção à Fraude - Indaiatuba/SP

Como Analista de PLD/FT e Prevenção à Fraude, alocado(a) no Banco John Deere em Indaiatuba/SP, você será responsável por fortalecer a governança dos processos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo e de Prevenção à Fraudes, atuando de forma estratégica e autônoma, com foco em melhoria contínua e inovação. Sua atuação será fundamental para garantir aderência às normas do BACEN, CVM e COAF, o monitoramento e a aplicação prática dessas regulamentações. 

Principais Responsabilidades

• Desenvolver, revisar e manter políticas, procedimentos e a governança de PLD/FT e Prevenção à Fraude, alinhados à legislação vigente, melhores práticas de mercado e indicadores de efetividade;
• Monitorar e interpretar normas e regulamentações aplicáveis (BACEN, CVM e COAF), traduzindo requisitos regulatórios em ações práticas e melhorias de processos;
• Conduzir análises de PLD/FT relacionadas a novos produtos, operações de crédito (KYC), fornecedores (KYS) e parceiros de negócio (KYP), com formalização por meio de relatórios técnicos;
• Elaborar dossiês e relatórios de casos suspeitos, incluindo comunicações ao COAF, quando aplicável;
• Atuar com autonomia na análise, revisão e tratamento de alertas cadastrais e transacionais, bem como na parametrização e ajuste de regras de monitoramento;Interpretar e implementar melhorias decorrentes de apontamentos de Auditoria Interna, Externa e órgãos reguladores, acompanhando planos de ação e evidências;
• Apoiar a estruturação e o aprimoramento de controles de Prevenção à Fraude, incluindo análise de eventos, indicadores, tipologias e riscos ao longo da esteira de crédito;
• Coordenar grupos de trabalho multidisciplinares e participar de Comitê Internacional de Riscos, reportando e prestando esclarecimentos técnicos sobre casos críticos (Yellow Flag e Red Flag);
• Apoiar treinamentos e a disseminação da cultura de PLD/FT e Prevenção à Fraude junto a áreas internas, parceiros, terceiros e fornecedores.

Habilidades que Você Precisa

• Graduação completa em Direito, Administração, Economia ou áreas correlatas;
• Experiência sólida em PLD/FT, Prevenção à Fraude, Governança, Compliance ou áreas correlatas;
• Conhecimento avançado das normas e regulamentações aplicáveis (BACEN, CVM e COAF);
• Experiência com parametrização de sistemas de monitoramento e análise de alertas cadastrais, transacionais e de fraude;
• Experiência na elaboração e revisão de políticas, procedimentos e relatórios técnicos;
• Vivência na análise de riscos, tipologias e eventos de fraude, com atuação consultiva na definição e aprimoramento de controles;Conhecimentos de Excel e PowerPoint, com capacidade de apresentar análises, indicadores e resultados de forma estruturada e consistente;
• Capacidade analítica, visão sistêmica, senso crítico e autonomia para tomada de decisão técnica;
• Disponibilidade para trabalhar no modelo híbrido (3 dias presenciais por semana) em Indaiatuba/SP.

O Que Faz Destacar

• Experiência mínima comprovada de 05 anos em PLD/FT;
• Experiência mínima comprovada de 03 anos em Prevenção à Fraude;
• Vivência em projetos de melhoria de processos, definição e acompanhamento de indicadores de efetividade;
• Inglês fluente, com capacidade para participar de Comitês Internacionais, conduzir discussões técnicas e reportar casos críticos de forma estruturada.